Altre banche che lavorano con le aziende di marijuana nonostante i trasferimenti federali
Le nuove regole per il settore bancario stanno consentendo a più banche di lavorare con le attività di marijuana. La banca deve creare un rapporto specifico per le aziende di marijuana. Il rapporto limitato alla marijuana identificherà il tipo di rapporto d’affari. In futuro, più banche saranno in grado di lavorare con le attività legate alla marijuana. Fino ad allora, il più grande ostacolo per le aziende di cannabis è trovare un’istituzione disponibile con cui lavorare. Ci sono alcune ragioni per questo, ed è importante scegliere con attenzione.
Un problema è la mancanza di regolamentazione. Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti richiede alle banche di svolgere la due diligence sulle attività legate alla cannabis. Devono inoltre dichiarare nelle loro SAR di non avere segnali di allarme o preoccupazioni con le società con cui intrattengono rapporti commerciali. Sebbene questa possa essere una misura utile, non è una soluzione infallibile. Alcune banche sono ancora diffidenti nei confronti delle attività legate alla marijuana e questa guida non le proteggerà da multe e procedimenti giudiziari.
Mentre più banche si stanno aprendo all’industria della cannabis, ci sono grandi rischi. Anche senza alcuna banca, le aziende di cannabis devono ancora affrontare grandi rischi per la sicurezza. Nel 2012, il proprietario di banca semi cannabis un dispensario a Orange County, in California, è stato rapito e derubato di tutti i suoi soldi. Le autorità credevano erroneamente che stesse nascondendo i suoi soldi nel deserto. Non è raro nell’industria della marijuana.
Il SAFE Banking Act darà a più banche la libertà di lavorare con le aziende di cannabis, limitando l’ambito delle loro operazioni. La nuova legge non è ancora in vigore, ma potrebbe semplificare le operazioni bancarie per le attività di cannabis. Nel frattempo, un gruppo di lavoro di istituzioni finanziarie si sta concentrando sulla ricerca di una soluzione ai problemi bancari del settore. Il direttore esecutivo della California Growers Association, Hezekiah Allen, afferma che la sua organizzazione ha una soluzione al problema. Il gruppo è interessato a creare una “banca bancaria” per le attività di cannabis. Una banca bancaria esaminerebbe le aziende per la conformità e quelle società che superano il test potrebbero aprire un conto con una qualsiasi delle dozzine di banche.
Alcune banche non hanno problemi a lavorare con le aziende di cannabis. Tuttavia, il divieto bancario federale non rende illegale per loro lavorare con le aziende di cannabis. Le nuove leggi, se approvate, daranno al settore notizie sulla marijuana maggiore libertà e certezza. Saranno molto più aperti all’industria, che è ciò che il governo degli Stati Uniti sta cercando. Se lo stato approva la legislazione, più banche saranno più disposte a fare affari con loro.
La nuova legge è progettata per limitare le sanzioni bancarie federali per le banche che fanno affari con la marijuana. Il SAFE Banking Act è stato approvato in commissione a marzo da un comitato bipartisan del Congresso guidato dalla lobby della marijuana. Alcune banche hanno già agito in questo modo. Inoltre, alcune banche più piccole sono entrate nel settore bancario della cannabis, mentre altre stanno aspettando l’approvazione di regolamenti più seri.
Mentre le leggi bancarie federali hanno in gran parte protetto le attività di marijuana dal procedimento federale, un nuovo disegno di legge approvato dalla Camera dei rappresentanti degli Stati Uniti a febbraio consente alle banche di lavorare con le attività di marijuana. Gli analisti affermano che il disegno di legge rimuove la barriera all’industria nazionale della cannabis. La nuova legge richiede alle banche di monitorare e riferire sulle loro attività commerciali di cannabis, che è un requisito per fare affari nel settore.
Con la crescente popolarità dell’industria della cannabis, le banche stanno iniziando ad aprire conti per le attività di marijuana. Il Financial Crimes Enforcement Network, che pubblica promemoria per tutti gli avvocati statunitensi, ha pubblicato un promemoria in cui si afferma che dovrebbero essere disposti a lavorare con le aziende di marijuana. Queste azioni federali hanno lo scopo di proteggere gli interessi sia delle banche che dell’industria. Un sistema legale è una componente essenziale per il successo dell’industria legale della cannabis.
Una recente nota del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti afferma che il SAFE Banking Act proteggerà gli interessi finanziari delle attività di marijuana. È un passo importante verso un sistema finanziario più sicuro per l’industria, ed è importante notare che il Dipartimento di Giustizia ha anche ritirato le protezioni per le aziende di marijuana. Vale la pena notare che la mossa del dipartimento si concentra sul traffico interstatale e sulle vendite ai minori.